了解你的客戶
Know
Your
Customer
Know Your Customer (KYC) 是金融機構防止金融犯罪和洗錢的一個重要過程。客戶身份驗證是當中的第一步,亦是關鍵的一步。


香港身份驗證服務
數碼科技讓身份驗證更便利,但同時亦帶來風險。要安全地運用身份驗證技術,提防篡改/偽造身份證件、偽造自拍、照片/視頻/深度偽造等濫用和欺詐行為至為重要。
我們與貿易通合作,提供享譽業界的eKYC解決方案,可以為客戶實現遙距驗證香港身份證及其持證人之身份,大大節省身份驗證的時間成本。
四大特點

支援2003年起的香港智能身份證認證及2018年起的新款智能身份證

識辨鏡頭前的人像是真人或是虛假圖像

身份驗證技術能部署於客戶公司的自助服務機或手機應用程式,用於自助開戶

雲端技術基礎,簡易部署
個境易特點
透過合法渠道進行篩選,包括國際制裁名單,政治人物,負面資料,以及破產和稅務相關資料。

國際制裁名單

政治人物

負面資料

破產和稅務相關資料

跨境客戶盡職審查服務 — 跨境KYC
隨著粵港澳大灣區城市間的金融聯繫日益緊密,香港金融機構對驗證內地個人身份和資料的需求亦大大增加,然而,市場上驗證內地信息的渠道極爲有限,諾華誠信是首家提供跨境KYC服務的香港信貸資料服務機構,旨在滿足業界需求及助力減低金融風險。
服務優勢


主要特點




企業信息報告
Know Your Business (KYB) 是金融相關行業的一個重要程序,用於識別和核實客戶的實際擁有權和資金來源等。
然而,目前市場上針對中國內地註冊公司背景審查而提供的跨境KYB和實地考察服務非常有限。跨境KYB服務需要額外的費用和資源來處理,並且要符合中國內地和香港的法規。
企業信息報告是一個為金融機構提供針對中國內地公司KYB報告的解決方案。它有助合法和簡便地收集中國內地公司的業務資料,可用於客戶盡職調查、客戶審查和戶口開立。企業信息報告使金融機構能夠以更低的成本為中國內地的客戶提供跨境服務,並提供更好的客戶體驗。

企業信息報告特點
服務提供針對中國內地註冊公司的KYB報告及監測服務,包括基本資料和深入的商業資料、董事資訊、訴訟記錄等。用戶可以通過企業信息報告檢查目標客戶的業務是否正常營運,加上日常監測可以及早發現潛在的風險和異常情況。

基本和深入的商業資料

董事資訊
