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跨境個人征信報告核驗

隨著內地城市與香港之間的深化合作, 跨境金融活動愈加頻繁。然而,由於跨境信息流通的阻隔,香港金融機構無法有效地對內地客戶進行風險評估,包括開戶必須的認識你的客戶 (Know your customer, KYC) 流程和信貸申請的風險管理,導致錯失巨大的潛在市場及機遇。

諾華誠信「跨境個人征信報告核驗」服務率先打通了合規通道,為香港金融機構提供首個中國人民銀行征信中心的個人信用報告核驗服務,有助解決業界遇到的難題。

服務優勢:

全國首個完成北京市互聯網信息辦公室 “個人信息出境標準合同” 報備的服務

主要特點

目前香港唯一提供此核驗服務的供應方
真實可靠及由權威性單位中國人民銀行征信中心發出的個人信用報告
驗證服務範圍覆蓋全國
報告反映現況及全面的個人財務信息
提供報告予金融機構存檔,以供內部審核之用

個人信息出境標準合同辦法備案—諮詢服務

國家互聯網信息辦公室(網信辦)發布的《個人信息出境標準合同辦法》(《標準合同辦法》)於2023年6月1日生效,企業及機構從內地跨境傳輸內地個人信息,不論數量,須訂立標準合同,並向企業所在地省級網信部門備案。

按此參閱《標準合同辦法》全文及個人信息出境標準合同範本。

諾華誠信是首間香港機構完成標準合同備案有關工作,其「跨境征信報告核驗」項目成為全國首個個人信息出境標準合同備案獲批案例,實現個人信息合規出境。

我們樂意以非盈利方式提供協助,與各行業分享申請備案之經驗及重點原則,並給予融入兩地文化和標準的指導,協助香港企業及機構申請備案,直接裨益跨境業務發展,推動數據跨境流通。

如想了解更多,請電郵至 [email protected]或致電客戶服務熱線:3854 0188。

大灣區跨境數據互信互認平台 “南沙平台”

為了促進大灣區內深度合作,推進數據要素區域流通,廣州南沙政府在南沙建設「大灣區跨境數據互信互認平台」(「南沙平台」),實現跨境數據信息傳輸,同時推進兩地跨境業務發展。

平台為香港金融機構(會員)帶來的好處

南沙平台由廣州南沙政府支持搭建
合法合規
解決會員於跨境數據傳輸的合規性問題
嚴謹的審批會員機制確保數據提供方的來源真實可靠
減輕會員核查數據源真實性的壓力
提供跨境業務合作機會
創造更多生意商機
解決兩地數據運用差異
讓會員獲得更多內地資訊
擴闊業務發展空間
為會員增設提案渠道
定期向南沙平台提出跨境事務需求及跨境業務合作
通過南沙平台審核成為會員
有效提升公司品牌形象

跨境客戶盡職審查服務 — 跨境KYC

隨著粵港澳大灣區城市間的金融聯繫日益緊密,香港金融機構對驗證內地個人身份和資料的需求亦大大增加,然而,市場上驗證內地信息的渠道極爲有限,諾華誠信是首家提供跨境KYC服務的香港信貸資料服務機構,旨在滿足業界需求及助力減低金融風險。

服務優勢

驗證服務範圍覆蓋全國
有效掌握目標客戶之最新資料

主要特點

全面可靠的KYC方案能有效進行風險評估和降低金融風險
優化進行客戶盡職審查的效率和準確性
可靠合規的資料來源
提供報告存檔以供日後審核之用

企業信息報告

Know Your Business (KYB) 是金融相關行業的一個重要程序,用於識別和核實客戶的實際擁有權和資金來源等。

然而,目前市場上針對中國內地註冊公司背景審查而提供的跨境KYB和實地考察服務非常有限。跨境KYB服務需要額外的費用和資源來處理,並且要符合中國內地和香港的法規。

企業信息報告

企業信息報告是一個為金融機構提供針對中國內地公司KYB報告的解決方案。它有助合法和簡便地收集中國內地公司的業務資料,可用於客戶盡職調查、客戶審查和戶口開立。企業信息報告使金融機構能夠以更低的成本為中國內地的客戶提供跨境服務,並提供更好的客戶體驗。

全球商業企業信息報告

諾華與全球性商業信息供應商CRIF SPA 合作,提供全球商業企業信息報告。無論是金融機構或非金融機構,都可以有效率地取得230多個國家和地區的最新企業資訊。

 

企業信息報告特點

服務提供針對中國內地註冊公司的KYB報告及監測服務,包括基本資料和深入的商業資料、董事資訊、訴訟記錄等。用戶可以通過企業信息報告檢查目標客戶的業務是否正常營運,加上日常監測可以及早發現潛在的風險和異常情況。

基本和深入的商業資料
董事資訊
訴訟記錄

個境易

個境易是一個篩選解決方案,有助檢測、管理和預防認識你的客戶(KYC) 上的風險。這項服務讓金融機構可以核實客戶是否有任何負面資料或政治背景。

個境易適用於香港和大灣區的金融機構。

個境易特點

透過合法渠道進行篩選,包括國際制裁名單,政治人物,負面資料,以及破產和稅務相關資料。

國際制裁名單
政治人物
負面資料
破產和稅務相關資料

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