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跨境个人征信报告核验

随着内地城市与香港之间的深化合作, 跨境金融活动愈加频繁。然而,由于跨境信息流通的阻隔,香港金融机构无法有效地对内地客户进行风险评估,包括开户必须的认识你的客户 (Know your customer, KYC) 流程和信贷申请的风险管理,导致错失巨大的潜在市场及机遇。

诺华诚信「跨境个人征信报告核验」服务率先打通了合规通道,为香港金融机构提供首个中国人民银行征信中心的个人信用报告核验服务,有助解决业界遇到的难题。

服务优势:
全国首个完成北京市互联网信息办公室 “个人信息出境标准合同” 报备的服务

主要特点

目前香港唯一提供此核验服务的供应方
真实可靠及由权威性单位中国人民银行征信中心发出的个人信用报告
验证服务范围覆盖全国
报告反映现况及全面的个人财务信息
提供报告予金融机构存档,以供内部审核之用

个人信息出境标准合同办法备案—咨询服务

国家互联网信息办公室(网信办)发布的《个人信息出境标准合同办法》(《标准合同办法》)于2023年6月1日生效,企业及机构从内地跨境传输内地个人信息,不论数量,须订立标准合同,并向企业所在地省级网信部门备案。

按此参阅《标准合同办法》全文及个人信息出境标准合同范本。

诺华诚信是首间香港机构完成标准合同备案有关工作,其「跨境征信报告核验」项目成为全国首个个人信息出境标准合同备案获批案例,实现个人信息合规出境。

我们乐意以非盈利方式提供协助,与各行业分享申请备案之经验及重点原则,并给予融入两地文化和标准的指导,协助香港企业及机构申请备案,直接裨益跨境业务发展,推动数据跨境流通。

如想了解更多,请电邮至 [email protected] 或致电客户服务热线:3854 0188。

大湾区跨境数据互信互认平台 “南沙平台”

为了促进大湾区内深度合作,推进数据要素区域流通,广州南沙政府在南沙建设「大湾区跨境数据互信互认平台」(「南沙平台」),实现跨境数据信息传输,同时推进两地跨境业务发展。

平台为香港金融机构(会员)带来的好处

南沙平台由广州南沙政府支持搭建
合法合规
解决会员于跨境数据传输的合规性问题
严谨的审批会员机制确保数据提供方的来源真实可靠
减轻会员核查数据源真实性的压力
提供跨境业务合作机会
创造更多生意商机
解决两地数据运用差异
让会员获得更多内地资讯
扩阔业务发展空间
为会员增设提案渠道
定期向南沙平台提出跨境事务需求及跨境业务合作
通过南沙平台审核成为会员
有效提升公司品牌形象

跨境客户尽职审查服务 — 跨境KYC

随着粤港澳大湾区城市间的金融联系日益紧密,香港金融机构对验证内地个人身份和资料的需求亦大大增加,然而,市场上验证内地信息的渠道极为有限,诺华诚信是首家提供跨境KYC服务的香港信贷资料服务机构,旨在满足业界需求及助力减低金融风险。

服务优势

验证服务范围覆盖全国
有效掌握目标客户之最新资料

主要特点

全面可靠的KYC方案能有效进行风险评估和降低金融风险
优化进行客户尽职审查的效率和准确性
可靠合规的资料来源
提供报告存档以供日后审核之用

企业信息报告

Know Your Business (KYB) 是金融相关行业的一个重要程序,用于识别和核实客户的实际拥有权和资金来源等。

然而,目前市场上针对中国内地注册公司背景审查而提供的跨境KYB和实地考察服务非常有限。跨境KYB服务需要额外的费用和资源来处理,并且要符合中国内地和香港的法规。

企业信息报告

企业信息报告是一个为金融机构提供针对中国内地公司KYB报告的解决方案。它有助合法和简便地收集中国内地公司的业务资料,可用于客户尽职调查、客户审查和户口开立。企业信息报告使金融机构能够以更低的成本为中国内地的客户提供跨境服务,并提供更好的客户体验。

全球商业企业信息报告

诺华与全球性商业信息供应商CRIF SPA 合作,提供全球商业企业信息报告。无论是金融机构或非金融机构,都可以有效率地取得230多个国家和地区的最新企业资讯。

企业信息报告特点

服务提供针对中国内地注册公司的KYB报告及监测服务,包括基本资料和深入的商业资料、董事资讯、诉讼记录等。用户可以通过企业信息报告检查目标客户的业务是否正常营运,加上日常监测可以及早发现潜在的风险和异常情况。

基本和深入的商业资料
董事资讯
诉讼记录

个境易

个境易是一个筛选解决方案,有助检测、管理和预防认识你的客户(KYC) 上的风险。这项服务让金融机构可以核实客户是否有任何负面资料或政治背景。

个境易适用于香港和大湾区的金融机构。

个境易特点

透过合法渠道进行筛选,包括国际制裁名单,政治人物,负面资料,以及破产和税务相关资料。

国际制裁名单
政治人物
负面资料
破产和税务相关资料

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